בזמן פרישה מעבודה צפוי עובד לקבל סכומי כסף משמעותיים, למשל מענקים, פיצויים ותגמולים שונים, פדיון חופשה ועוד.
חלק מהכספים המגיעים לו משולמים מהמעסיק וחלק עשוי להיות משולם על ידי קרנות השתלמות, קופות גמל ואפיקי חיסכון שונים. חישובי מיסוי בפרישה עשויים להיות מורכבים מאוד. לכן אנשי מקצוע בתחומים רלוונטיים מתעניינים לגבי קורס מיסוי בפרישה. נסביר למי מתאים ללמוד את התחום ואיפה ניתן ללמוד.
ייעוץ בתחום של המיסוי לקראת פרישה צריך להינתן בשלב שבו עובד או עובדת מתקרבים לגיל הפרישה. למעשה, לעיתים הדבר מובא בחשבון כמה שנים לפני כן, למשל כאשר מביאים בחשבון אפשרות של פרישה מוקדמת.
תכנון פרישה מיטבי יכול להביא לחיסכון עצום, של כסף רב. ללא תכנון שכזה, פנסיונר או פנסיונרית עלולים להפסיד עשרות אלפי שקלים ויותר.
תכניות פרישה, פנסיה וקצבאות דנות גם בטיפול מס הכנסה. הוא בוחן את מגבלות התוכנית המוסמכת ואת מיסוי הכנסה של: הפרשות מעביד ועובד; הלוואות תכנית; ביטוח חיים הכלול בתכנית; הפצות כתשלומים תקופתיים ותשלומים שאינם תקופתיים; הפצות מינימליות נדרשות; וגלגולים. הקורס בוחן גם את הטיפול במס על חלוקות סכום חד פעמי ותשלומים תקופתיים המתקבלים במסגרת חוזי קצבה מסחרית.
אם אתם עומדים להתחיל ללמוד בקרוב לימודי ביטוח פנסיוני, אתם צפויים להעניק שירות של ייעוץ לאנשים במגוון גילאים. לצעירים שבין לקוחותיכם מיסוי בפרישה פחות רלוונטי בשלב זה.
אולם כאשר יגיע לקוח מבוגר, שכבר רואה את הפרישה באופק, זה כבר סיפור אחר. לכל מי שמתחיל או סיים לימודי ייעוץ פנסיוני, כדאי ללמוד ולהעמיק גם בתחום של מיסוי, תכנון ופרישה.
בנוסף, גם אנשי מקצוע אחרים בתחום הכספים, שחסר להם ידע לאור שינוי החוק בנושא המיסוי ולאור המורכבות, ייטיבו לעשות אם ילמדו קורס שמעמיק בכך. לדוגמא, מדובר על יועצי מס, רואי חשבון, יועצי כלכלת המשפחה וכדומה.
קורס בתחום של מיסוי בפרישה לוקח אתכם במסע מרתק וחשוב, בנושאים שונים. לדוגמא, כללים שונים במיסוי, נכון לעת הנוכחית. מיסים ייעודיים שנכנסים לתוקף בעת פרישה מעבודה.
בקורס לומדים מה זה פריסת מס ומתי כדאי, מה זאת אומרת רציפות של קצבה, מהי קצבה מוכרת, מה אומר התיקון מספר 190, מהו רצף פיצויים, איך צריך לגשת לכל נושא הקצבאות, איך משתמשים בסימולטור, מה המשמעות של משיכה מקופת גמל ועוד.
כל זאת, תוכלו ללמוד במכללת עדיף, המכללה המובילה שמתמחה בלימודי ביטוח מקיפים, פיננסים ושמאות.
